建立内部反洗钱机制及工作流程,A、,对存款人看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为,A、,金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

及时报告大额和可疑交易,B、,对存款机构看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为,B、,各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

建立客户身份资料和交易记录,C、,从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期支付本息义务的行为,C、,对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，应当予以保密

协助反洗钱调查,D、,从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人不定期支付本息义务的行为,D、,只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报